La transformación digital se ha convertido en una prioridad para los bancos en América Latina. En un mundo cada vez más digitalizado, los clientes esperan que las instituciones financieras puedan ofrecer servicios innovadores y personalizados.
Para lograr esto, la industria bancaria ha invertido miles de millones de dólares en innovación digital en las últimas décadas. Sin embargo, a pesar de estos esfuerzos, las cifras muestran una realidad preocupante. Según McKinsey, solo el 30% de los bancos ha tenido éxito en su estrategia de Transformación Digital. Este dato es sorprendente, considerando el gasto masivo y la atención que se ha centrado en estas iniciativas.
Entonces, ¿qué está frenando el avance de la banca hacia la modernización? Una encuesta de Forbes arroja luz sobre esta pregunta crucial. De acuerdo al estudio, el 59% de los líderes bancarios señala a la infraestructura legada como su principal obstáculo para el progreso. Esto significa que muchas instituciones financieras están atrapadas en sistemas anticuados y complejos, lo que dificulta la rápida adopción de nuevas prácticas y tecnologías de vanguardia.
Para cerrar la brecha entre la inversión en innovación digital y el éxito real en la modernización bancaria, es esencial adoptar una estrategia sólida y efectiva. Para que puedas superar este desafío hoy te acercamos 10 consejos que han sido desarrollados teniendo en cuenta la realidad de la industria financiera de la región.Desde la actualización de sistemas antiguos hasta la adopción de tecnologías emergentes, estos consejos ofrecen una guía valiosa para liderar con éxito la modernización bancaria.
Acelerar tu estrategia de modernización bancaria con estos 10 consejos
- Establece una visión clara de modernización:
Antes de embarcarte en el proceso de modernización bancaria, es fundamental establecer una visión clara. Define tus objetivos, identifica las áreas que necesitan mejoras y establece un plan de acción sólido. Recuerda que la modernización no es solo una cuestión tecnológica, sino también un cambio cultural y organizativo, como explica Humberto San Juan Sosa, Director de cambio de Divisas y proyectos Cripto de Banco Azteca.
- Evalúa tus necesidades actuales:
Antes de invertir en nuevas soluciones tecnológicas, es crucial evaluar tus necesidades actuales. Realiza un análisis exhaustivo de los sistemas y procesos existentes para identificar las áreas que requieren mejoras. Al entender tus necesidades, podrás tomar decisiones informadas y maximizar el retorno de inversión.
- Considera opciones de cloud computing:
El cloud computing se ha convertido en una opción cada vez más popular para potenciar las iniciativas de modernización. Almacenar y procesar datos en la nube puede reducir costos, agilizar los procesos y mejorar la seguridad. Evalúa cuidadosamente las opciones de cloud computing y considera los beneficios que puede aportar a tu institución financiera. En este episodio de FATV Deep Dive puedes conocer a fondo cómo maximizar tus esfuerzos orientados a cloud.
- Implementa una arquitectura flexible:
El futuro del sector bancario está marcado por la flexibilidad y la adaptabilidad. En el plano tecnológico, asegúrate de implementar una arquitectura que permita adaptarse rápidamente a nuevos requisitos y tecnologías emergentes. Esto te permitirá evolucionar con el tiempo y mantener tu banco a la vanguardia de la innovación.
- Automatiza procesos manuales:
La automatización de procesos manuales puede ahorrar tiempo y recursos, además de reducir errores y mejorar la precisión. Identifica los procesos que consumen más tiempo y recursos en tu institución y considera la posibilidad de automatizarlos utilizando herramientas y tecnologías adecuadas. La llamada “Teslaficación de las finanzas” ya llegó, y es una pieza clave de la modernización.
- Prioriza la experiencia del cliente:
En el mundo digital actual, ofrecer una experiencia excepcional al cliente es fundamental. Avanzar en tus estrategia de modernización te brindará la oportunidad de mejorar la experiencia del cliente, facilitando la apertura de cuentas, agilizando los pagos y brindando servicios personalizados. Asegúrate de que las decisiones de modernización estén orientadas a tener impacto en mejorar la experiencia del cliente, como lo hizo Banco Industrial de Guatemala en este proyecto.
- Adapta tu estrategia de seguridad:
La modernización también implica adaptar tu estrategia de ciberseguridad. A medida que las amenazas cibernéticas evolucionan, es fundamental implementar medidas de seguridad más sólidas. Considera la incorporación de tecnologías como la autenticación biométrica y el análisis predictivo para fortalecer la seguridad de tu institución. La modernización no se trata de las nuevas tecnologías, sino también en las iniciativas que se llevan desde la gestión del personal, un ejemplo de ello es la adopción de metodologías ágiles, como hizo el equipo de Seguridad de Banco Galicia, Argentina.
- Aprovecha la inteligencia artificial y el aprendizaje automático:
La Inteligencia Artificial (IA) y el machine learning (ML) pueden impulsar la modernización de tu institución financiera. Estas tecnologías pueden ayudarte a mejorar la toma de decisiones, personalizar la experiencia del cliente, detectar fraudes y automatizar tareas repetitivas. Explora a fondo cómo la IA y el ML pueden beneficiar a tu banco y considera su implementación como una iniciativa a largo plazo. Esta historia de éxito de Mercantil Banco Universal de Venezuela te inspirará para tener nuevas ideas sobre cómo implementar la IA en tu institución.
- Realiza seguimiento y mejora continua:
Asegúrate de realizar un seguimiento constante y evaluar los resultados de tus iniciativas de modernización. Monitorea el rendimiento, recopila comentarios de los clientes y realiza ajustes necesarios para mejorar continuamente tus procesos y servicios. La modernización es un viaje, no un destino final, así que asegúrate de estar siempre atento a las oportunidades de mejora.
- Capacita y motiva a tu personal:
Por último, ten siempre presente que la modernización no será exitosa sin el apoyo y la colaboración de tu personal. Invierte en capacitación para asegurarte de que todos comprendan los cambios y estén preparados para aprovechar las nuevas tecnologías. Además, motiva a tu equipo y brinda un entorno en el que se sientan cómodos para adaptarse y proponer ideas innovadoras.
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La modernización es esencial para asegurar el futuro de tu banco en un mundo cada vez más digital. Siguiendo estos consejos, podrás llevar a tu institución financiera al siguiente nivel, mejorando la eficiencia, la experiencia del cliente y la seguridad. Mantén un enfoque estratégico, aprovecha las últimas tecnologías y no olvides involucrar a tu personal en esta emocionante transformación.
El futuro de tu banco está en tus manos y las de todo tu equipo, por eso, para promover el aprendizaje continuo que te asegure avanzar con fuerza en tus estrategias de modernización, no te pierdas el próximo episodio de FATV Deep Dive - “Modernización del core: la banca más allá de los límites”.
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Fintech Americas: 23/04/2024 20:14:09
